Alerta conjunta contra el empleo ilegal
El gobierno de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), emitió una alerta dirigida a las instituciones financieras. El objetivo: identificar y reportar esquemas relacionados con la contratación de inmigrantes sin autorización laboral.
El aviso incluye 18 indicadores de alerta para que bancos y entidades detecten actividades sospechosas. FinCEN pide usar el código “FINANCIALINTEGRITY-2026-A002” al presentar Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
Además, se invita a denunciar empleadores que contratan o explotan a trabajadores no autorizados mediante el formulario del Servicio de Inmigración y Control de Aduanas o llamando al (866) 347-2423.
El papel del ITIN y los riesgos financieros
La alerta recomienda a los bancos considerar el uso del Número de Identificación Fiscal Individual (ITIN) como posible factor de riesgo. Cuando un cliente presenta un ITIN en lugar del Seguro Social o un permiso de trabajo, las entidades deben evaluar el contexto completo.
Según FinCEN, los inmigrantes indocumentados pueden obtener ilegalmente números de Seguro Social de ciudadanos estadounidenses para acceder a empleo, salarios, beneficios médicos y servicios financieros. Los empleadores cómplices suelen usar fraudes fiscales en nómina para ocultar salarios bajos y evadir impuestos.
En 2025, las instituciones financieras reportaron más de 2 mil 500 millones de dólares en actividades sospechosas vinculadas a estos esquemas. La alerta busca proteger la integridad del sistema financiero frente a estas prácticas.
