La Reserva Federal de Estados Unidos presentó una propuesta para reforzar la prevención del lavado de dinero en el sistema bancario. El objetivo es que las instituciones financieras concentren sus recursos de supervisión en los clientes y operaciones que representen un mayor riesgo.
¿Qué cambia?
El banco central estadounidense plantea que los bancos asignen sus recursos de cumplimiento con base en una evaluación de riesgos. Además, deberán alinear sus programas con las prioridades de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), la agencia encargada de combatir el lavado de dinero.
La iniciativa busca armonizar los requisitos antilavado con propuestas paralelas de otras cuatro agencias reguladoras. Esto fortalecería el marco de supervisión del sistema financiero del país.
La Junta de Gobierno de la Fed abrió un periodo de consulta pública para recibir comentarios del sector financiero antes de implementar los cambios. Es parte del proceso regulatorio habitual.
