A Reserva Federal dos Estados Unidos apresentou uma proposta para reforçar a prevenção do branqueamento de capitais no sistema bancário. O objetivo é que as instituições financeiras concentrem os seus recursos de supervisão nos clientes e nas operações que representam maior risco.
O que muda?
O banco central dos EUA propõe que os bancos atribuam os seus recursos de conformidade com base numa avaliação de risco. Além disso, devem alinhar os seus programas com as prioridades da Rede de Repressão aos Crimes Financeiros (FinCEN), a agência responsável pelo combate ao branqueamento de capitais.
A iniciativa procura harmonizar os requisitos de combate à lavagem de dinheiro com propostas paralelas de outras quatro agências reguladoras. Isto fortaleceria o quadro de supervisão do sistema financeiro do país.
O Conselho de Administração do Fed abriu um período de consulta pública para receber comentários do setor financeiro antes de implementar as mudanças. Faz parte do processo regulatório normal.
