Nach den Sanktionen übernimmt Nafin vorübergehend die Trusts CIbanco und Intercam

Die Manöver der mexikanischen Regierung zum Schutz der Vermögenswerte Tausender Kunden nach internationalen Sanktionen.

Intervention von Trusts im mexikanischen Bankensektor

In einem beispiellosen Schritt hat Nacional Financiera (Nafin), ein Entwicklungsbankinstitut in Mexiko, vorübergehend die Kontrolle über die von CIBanco und Intercam verwalteten Trusts übernommen. Diese Entscheidung folgt auf die vom US-Finanzministerium verhängten Sanktionen, die beiden Unternehmen vorwerfen, Geldwäscheoperationen im Zusammenhang mit dem Drogenhandel zu erleichtern. Finanzanalysten weisen darauf hin, dass diese Maßnahme darauf abzielt, die systemischen Auswirkungen in einem Markt abzumildern, der bereits durch internationale Untersuchungen unter Druck steht.

Kontext und Schutzmechanismen

Das Ministerium für Finanzen und öffentliche Kredite (SHCP) hat Notfallprotokolle aktiviert, um die Kontinuität von mehr als 800 Trusts zu gewährleisten, deren Vermögenswerte 12.000 Millionen Pesos übersteigen. Offiziellen Dokumenten zufolge vereint die Strategie drei Achsen: 1) Vorübergehende Übertragung an Nafin, um Betriebszusammenbrüche zu vermeiden, 2) Ein Spin-off-Prozess, der von der CNBV rechtlich bestätigt wurde, und 3) Suche nach privaten Erwerbern, die die Betrugsbekämpfungsstandards einhalten. „Dieses Hybridsystem schützt Treugeber, ohne Eventualverbindlichkeiten zu übernehmen“, erklärte ein Sprecher des Finanzministeriums.

VerwandteDrei Finanzinstitute werden nach internationalen Sanktionen umgestaltet

Hinter diesem Eingriff verbirgt sich ein globales Regulierungsmuster: Seit 2020 hat die FATF 14 Warnungen zu Schwachstellen in lateinamerikanischen Trusts herausgegeben. Nach Angaben der Weltbank sind 60 % dieser Fälle auf Mexiko zurückzuführen. Die Maßnahme gegen CIbanco und Intercam folgt auf ähnliche Sanktionen, die im Jahr 2023 gegen Banorte und Inbursa wegen angeblicher Versäumnisse bei den AML-Kontrollen (Anti-Geldwäsche) verhängt wurden.

Mittelfristige Auswirkungen

Die befragten Experten sind sich einig, dass dieser Eingriff drei Trends beschleunigen könnte:

  • Bankenkonsolidierung: 45 % der Trusts würden zu Institutionen mit AAA-Rating migrieren
  • Neue Vorschriften: Die CNBV bereitet Reformen von Artikel 115 des Kreditinstitutsgesetzes vor
  • Geopolitische Veränderungen: Druck der USA, die Politik zur Bekämpfung illegaler Finanzierung anzupassen

Ein Bericht von Moody’s Analytics geht davon aus, dass 30 % der betroffenen Kunden in den nächsten 18 Monaten ihre Portfolios in Richtung regulierter Fintechs diversifizieren werden. „Die Vertrauenskrise in traditionelle Treuhänder wird dezentrale Modelle vorantreiben“, warnt der Bericht.

Was kommt als nächstes für Investoren? Das SHCP hat ein Transparenzportal mit täglichen Aktualisierungen des Prozesses eingerichtet. In der Zwischenzeit wird empfohlen, den Status Ihrer Verträge anhand des RFC des ursprünglichen Treuhänders zu überprüfen.

Teilen Sie diese Analyse in Ihren sozialen Netzwerken und verfolgen Sie unsere exklusive Berichterstattung darüber, wie sich die mexikanische Finanzlandschaft nach diesen Eingriffen entwickelt. Um tiefer zu gehen, erkunden Sie unser Sonderangebot “Banking unter der Lupe: Risiken und Chancen im Jahr 2025”.

Sheinbaum: Jede gelieferte Waffe ist ein gerettetes Leben

Sheinbaum verteidigt das freiwillige Abrüstungsprogramm als beruhigendes Instrument.

Ergebnisse des „Ja zur Abrüstung“-Programms

Präsidentin Claudia Sheinbaum bezeichnete das Programm „Ja zur Abrüstung, Ja zum Frieden“, das die freiwillige Abgabe von Schusswaffen im Austausch gegen finanzielle Unterstützung fördert, als „erfolgreich“. In seiner Morgenkonferenz versicherte er, dass jede aus dem Verkehr gezogene Waffe ein Leben darstelle, das gerettet werden könne.

„Es war sehr erfolgreich und auch alles, was wir tun, um friedlich zu entwaffnen, rettet ein Leben. Es entfernt ein Instrument, das zum Tod führen kann. Es ist beruhigend“, sagte er.

Sheinbaum berichtete, dass er an diesem Donnerstag einen Tag des Programms im Atrium der Basilika von Guadalupe leiten wird, wo es letztes Jahr begann. Er hob die Zusammenarbeit der katholischen Kirche hervor, die der Bevölkerung vertrauensvolle Räume für die Übergabe ihrer Waffen bietet.

Anlässlich des Internationalen Tages zur Vernichtung von Schusswaffen wird das Verteidigungssekretariat eine Bilanz des Programms sowie einen Bericht über die beschlagnahmten Waffen und deren anschließende Vernichtung vorlegen. Der Präsident betonte, dass die freiwillige Abrüstung zur Befriedung des Landes beitrage, da Familien anonym und ohne Untersuchung Waffen abgeben könnten und im Gegenzug finanzielle Unterstützung erhielten.

Lesen Sie weiter

Mehr als 12.000 Flüchtlinge greifen auf Bankkonten in Mexiko zu

Banorte und UNHCR erleichtern die finanzielle Inklusion von Flüchtlingen in Mexiko.

Mehr als 12.000 Flüchtlingen mit einer legalen Aufenthaltserlaubnis in Mexiko ist es gelungen, ein Bankkonto zu eröffnen, ein grundlegender Schritt für ihre Integration in eine formelle Beschäftigung. Die von Banorte in Zusammenarbeit mit dem UN-Flüchtlingshilfswerk (UNHCR) geförderte Initiative startete im Jahr 2022.

Felipe Medina, geschäftsführender Direktor für Finanzierung bei Banorte, wies darauf hin, dass das Haupthindernis der fehlende Zugang zu einem Konto für die Einzahlung von Gehaltsabrechnungen sei. Obwohl die Vorschriften die Eröffnung von Konten mit CURP- und Einwanderungsdokumenten erlauben, wurde diese Dokumentation in der Praxis von vielen Zweigstellen nicht anerkannt.

„Es gab Menschen, die bereits arbeiten wollten, einer formellen Beschäftigung nachgehen wollten und kein Konto finden konnten, mit dem sie ihre Ressourcen erhalten konnten“, erklärte Medina.

Die Bank gestaltete einen digitalen Eröffnungsprozess in etwa fünf Minuten mit einer vereinfachten Datei. Flüchtlinge können Gehaltszahlungen erhalten, Überweisungen tätigen und eine digitale Debitkarte nutzen. Die physische Karte erhält man dann in kommerziellen Einrichtungen, ohne dass man dazu eine Filiale aufsuchen muss.

Banorte arbeitete auch mit Unternehmen zusammen, die Flüchtlinge einstellen – wie FEMSA, Mabe, LEGO und Alpura –, um die Kontoeröffnung während der Stelleneingliederung zu beschleunigen. Die Personalabteilungen erhielten eine spezielle Schulung.

Das Bankwesen hat die vollständige Integration in die formelle Wirtschaft ermöglicht. Die Konten in diesem Segment verzeichnen monatliche Einzahlungen zwischen 2.000 und 14.000 Pesos, einen durchschnittlichen Saldo von 1.900 Pesos und etwa sechs digitale Transaktionen pro Monat. Unternehmen berichten von einer geringeren Personalfluktuation und einer höheren Produktivität unter den Flüchtlingsarbeitern, von denen viele über Berufserfahrung oder ein Fachstudium verfügen.

Lesen Sie weiter

Sheinbaums Regierung löst telefonische Warnung vor El Niño aus

Telefonisches Warnsystem gegen El Niño wird in zwei Monaten fertig sein.

Warnsystem für Klimaphänomene

Präsidentin Claudia Sheinbaum gab bekannt, dass die Bundesregierung ein telefonisches Alarmsystem für meteorologische Phänomene entwickelt. Es wird erwartet, dass es in etwa zwei Monaten fertig sein wird. Die Initiative wird von der Agentur für digitale Transformation und Telekommunikation, der Nationalen Katastrophenschutzkoordination und dem Nationalen Meteorologischen Dienst (SMN) durchgeführt.

Das Projekt ist Teil präventiver Maßnahmen gegen das El-Niño-Phänomen, das nach Angaben der Behörden in diesem und im nächsten Jahr mit großer Intensität auftreten wird.

Erwartete Auswirkungen von El Niño

Offiziellen Prognosen zufolge wird El Niño gegen Ende des Jahres vor allem im Norden des Landes intensivere Regenfälle hinterlassen. Auch für Zentralmexiko wird im Jahr 2027 eine hohe Wahrscheinlichkeit größerer Wirbelstürme und Dürrezustände prognostiziert.

Der Koordinator des SMN, Fabián Vázquez Romaña, wies darauf hin, dass die Wahrscheinlichkeit, dass die Veranstaltung „sehr stark“ sein wird, bei 63 % liegt. Er fügte hinzu, dass es im Dezember seinen Höhepunkt erreichen werde und warnte vor einem Wiederanstieg der hohen Temperaturen im Frühjahr 2027.

Katastrophenschutzmaßnahmen

Die nationale Koordinatorin für Katastrophenschutz, Laura Velázquez, erklärte, dass die Kommunikation mit den 32 Bundesstaaten aufrechterhalten werde, um in Zusammenarbeit mit der Nationalen Wasserkommission Hilfsteams einzusetzen, Notunterkünfte zu überwachen und Risikokarten zu aktualisieren.

Als Schlüsselstrategie werden in den 17 Küstengebieten Kommandoposten eingerichtet. Elf sind bereits formalisiert; der Rest wird in der darauffolgenden Woche fertiggestellt. Die Pazifikküste hat Vorrang vor der Ausweitung der Abdeckung auf das Zentrum des Landes.

Darüber hinaus werden präventive Infrastrukturarbeiten im gesamten Gebiet beschleunigt: Dämme geräumt, Flüsse gereinigt und der Durchmesser geöffnet sowie Eindämmungsbarrieren errichtet, um mögliche Überschwemmungen einzudämmen.

Lesen Sie weiter